→ Moja Lekcja → Start Learning / Download MP3 Flashcards

Question		Answer
Adekwatność kapitałowa start learning		banki są obowiązane posiadać fundusze własne, dostosowane do rozmiaru prowadzonej działalności – rodzaju i poziomów podejmowanego ryzyka bankowego.
Asymetria informacji start learning		Wynika z niedoskonałości rynku i oznacza brak jednakowej informacji o ryzyku projektu i pożyczkobiorcy ze strony pożyczkodawcy.
BCBS - Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego start learning		Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego Przygotowuje rekomendacje i zalecenia, które wymagają implementacji do systemów prawnych poszczególnych krajów.
Bufor antycykliczny start learning		Dodatkowy wymóg kapitałowy, który nakładany jest na banki w celu ograniczania ryzyka systemowego wynikającego z cyklu kredytowego.
CET 1 start learning		Fundusze rdzenne (instrumenty kapitałowe, zatrzymane zyski, fundusz ogólnego ryzyka).
Compliance start learning		Polityka zapewnienia zgodności z regulacjami.
Corporate governance start learning		Polityka nadzoru korporacyjnego.
Relationship banking start learning		Budowanie długoterminowych relacji z klientami, które będą źródłem kreowania wartości dla klientów i akcjonariuszy.
Value Based Management (VBM) start learning		Zarządzanie wartością przedsiębiorstwa, którego celem jest maksymalizacja wartości ekonomicznej dla właścicieli i zainteresowanych stron.
Kapitał relacyjny / relacji start learning		Ogół relacji i powiązań banku z jego interesariuszami opierających się na wzajemnym zaufaniu.
4N start learning		Usługi bankowe mają 4 cechy: niematerialność, nierozdzielność, nietrwałość i niejednorodność.
7P start learning		Marketing skupiający się na produkcie, cenie, polityce dystrybucji, promocji, ludziach, procesie i dowodzie materialnym.
Multichanneling / multichannel banking start learning		Wielokanałowa dystrybucja usług.
Marketing transakcyjny start learning		Skupia się na produkcie, sprzedaży i promocji oraz osiąganiu zysku z wielkości sprzedaży.
Marketing relacyjny start learning		Skupia się na potrzebach klienta, marketingu zintegrowanym i osiąganiu zysku z zaspokojenia potrzeb klienta.
CRM - Customer Relationship Management start learning		Zarządzanie relacjami z klientami przez badanie ich potrzeb, satysfakcji i lojalności.
Credit scoring / credit rating start learning		Weryfikacja wiarygodności kredytowej.
CRDIV/CRR start learning		Regulacje unijne dotyczące wymogów kapitałowych dla banków i firm inwestycyjnych, zwiększające stabilność finansową i odporność instytucji finansowych w UE.
Fin-Tech start learning		Innowacje wpływające na sposób świadczenia usług bankowych, zarządzania finansami i interakcji z klientami.
Hazard moralny / Pokusa nadużycia start learning		Pokusa nadużycia po transakcji, skutek asymetrii informacji.
IDD start learning		Dyrektywa o Dystrybucji Ubezpieczeń w UE, mająca na celu harmonizację przepisów dotyczących dystrybucji ubezpieczeń.
Inwestycja w bilansie banku start learning		Aktywa, które bank nabywa z zamiarem osiągnięcia zysków.
Tier 2 start learning		Fundusze uzupełniające banku, brak możliwości wcześniejszej spłaty przez nabywcę.
MCD start learning		Europejska dyrektywa regulująca zasady udzielania kredytów hipotecznych.
Inwersja w bilansie banku start learning		Sytuacja, w której aktywa krótkoterminowe przewyższają pasywa krótkoterminowe.
Tier 2 start learning		fundusze uzupełniające banku, brak możliwości wcześniejszej spłaty przez nabywcę
MCD start learning		europejska dyrektywa regulująca zasady udzielania kredytów hipotecznych
Inwersja w bilansie banku start learning		Sytuacja, w której aktywa krótkoterminowe przewyższają pasywa krótkoterminowe.
Mitygowanie ryzyka start learning		ograniczanie ryzyka do poziomu akceptowalnego
Negatywna selekcja start learning		występuje przed zawarciem transakcji i jest skutkiem asymetrii informacji
NUK/CAD start learning		Bazylea III, znaczące zaostrzenie dotychczasowych definicji kapitału
OSR start learning		ryzyko operacyjne i strategiczne, zarządzanie ryzykiem, ochrona interesów banku
Over-regulation start learning		sytuacja gdzie instytucje finansowe są obciążone nadmierną ilością przepisów i regulacji co utrudnia ich funkcjonowanie
Pożyczka podporządkowana start learning		rodzaj długu, który ma niższy priorytet spłaty w przypadku upadłości lub likwidacji banku lub innej instytucji finansowej
RAPM start learning		model zarządzania wartością oraz kapitałem banku oparty na ryzyku
Shadow banking start learning		może obejmować różnorodne instytucje finansowe i instrumenty, które przeprowadzają transakcje finansowe typowe dla banków, ale operują poza standardowym zakresem regulacyjnym.
Tier 1 start learning		Fundusze podstawowe w tym fundusze rdzenne i dodatkowe fundusze podstawowe
Zasada 10/90 w banku start learning		struktura finansowa banków. 10% kapitałów własnych i 90% kapitałów obcych - wysoki poziom lewarowania banków
zasada 5/95 start learning		aktywa przynoszące dochodów stanowią 95% a na aktywa rzeczowe/prawne przypada 5%.
Bufor ochrony kapitału start learning		dodatkowy zapas kapitału, który banki muszą utrzymywać ponad minimalne wymogi kapitałowe określone przez organy nadzoru finansowego.
Model operacyjny banku start learning		jest planem, według którego zasoby banku są organizowane i dystrybuowane, w celu zapewnienia wykonania kluczowych aktywności.
Model biznesowy start learning		to środki i metody używane przez instytucję do prowadzenia działalności, generowania zysków i rozwoju
FINREP start learning		jest przeznaczony dla banków działających w Unii Europejskiej i ma na celu zapewnienie spójności i przejrzystości w raportowaniu finansowym
COREP start learning		obejmuje standardowe wymagania dotyczące raportowania, które mają na celu ułatwienie monitorowania i oceny ryzyka banków przez organy regulacyjne
RAROC start learning		zwrot na kapitale ekonomicznym, obliczany jako iloraz wyniku finansowego pomniejszonego o oczekiwane straty do kapitału ekonomicznego
RORAC start learning		- zwrot na kapitale ekonomicznym obliczany jako iloraz wyniku finansowego do kapitału ekonomicznego
RARORAC start learning		zwrot na kapitale ekonomicznym obliczany jako relacja ekonomicznej wartości dodanej (EVA) do kapitału ekonomicznego
RAROA start learning		- zwrot skorygowany o ryzyko aktywów - iloraz wyniku finansowego pomniejszonego o ryzyko na aktywach do wartości aktywów
RORAA start learning		zwrot na aktywach skorygowanych o ryzyko - iloraz wyniku finansowego do aktywów ważonych ryzykiem
kapitał ekonomiczny start learning		kwota, szacowana przez zarządzających ryzykiem, która z odpowiednio wysokim prawdopodobieństwem wystarczy na pokrycie nieoczekiwanych strat w określonym horyzoncie czasowym
Kapitał regulacyjny start learning		- wykorzystywany przez władze nadzorcze, jest to kwota kapitału wystarczająca na zabezpieczenie deponentów i innych wierzycieli przed poniesieniem straty (całkowity wymóg kapitałowy na ryzyko bankowe i współczynnik wypłacalności)
Kapitał księgowy start learning		różnica między aktywami netto, czyli aktywami ogółem minus zobowiązaniami a kapitałem własnym banku
MVA start learning		odzwierciedla zmienność wartości rynkowej instrumentów finansowych banku i pomaga zrozumieć wpływ zmian stóp procentowych na ich wartość
SVA start learning		wartość dodana dla właścicieli - zmiana wartości strumieni wolnej gotówki dla właściciela osiąganych z danego przedsiębiorstwa w analizowanym okresie
CVA start learning		korekta wartości kredytowej - różnica pomiędzy wartością portfela wolnego od ryzyka a realną wartością portfela, obejmującą możliwość braku spłaty zobowiązań przez kontrahenta - wartość rynkowa ryzyka kredytowego kontrahenta
EVA start learning		ekonomiczna wartość dodana - wynik z uwzględnieniem kosztu zaangażowanych kapitałów
MIS - Management Information System start learning		system informacji zarządczej
ALM - Assets & liabilities management start learning		zarządzanie aktywami i pasywami
Rubbish in - rubbish out start learning		- jakość tego z czym zaczynamy proces będzie miało odzwierciedlenie w rezultatach
ABC start learning		metodą zarządzania kosztami, która pozwala na alokację kosztów do konkretnych działań, procesów lub produktów na podstawie ich rzeczywistego zużycia zasobów
BION start learning		Badanie i Ocena Nadzorcza
UPF start learning		model zintegrowany systemu bankowego
CMU start learning		jest ułatwienie finansowania dla firm, zwłaszcza dla MŚP, poprzez ułatwienie dostępu do kapitału poprzez rynki kapitałowe zamiast tradycyjnego finansowania bankowego
SAR start learning		Zgłoszenie nielegalnej transakcji
EPS start learning		wskaźnik giełdowy, zysk netto/ilość akcji
BVPS start learning		wskaźnik giełdowy, wartośc księgowa/liczba akcji
P/BV start learning		kurs/wartość księgowa na akcję
DY start learning		kwota dywidendy/zysk netto
NSFR start learning		ilościowe normy płynności
CAR start learning		współczynnik wypłacalności
CCD start learning		rodzaj usługi bankowej, który konsoliduje lub rozprasza środki pomiędzy różnymi rachunkami w celu optymalizacji zarządzania płynnością i minimalizacją kosztów
Arbitraż regulacyjny start learning		wykorzystanie przez banki różnic pomiędzy przepisami w celu osiągnięcia korzyści lub uniknięcia rygorystycznych przepisów
Para bank start learning		instytucja która podoba jest do banku ale nie podlega regulacjon ani nadzorowi
Finansjalizacja start learning		finanse są ważne w gospodarce
Dezintermediacja finansowa start learning		utrata przez banki roli pośrednika w transakjach
ROE start learning		Zysk netto / średnią wartość kapitałów wlasnych. Wysoki wynik oznacza, że bank jest w stanie wykorzystać swój kapitał w sposób efektywny
ROA start learning		Zysk Netto / średnia wartość aktywów. Wysoki wynik sugeruje, że bank nie ma trudności z generowaniem zysków z aktywów
ROS start learning		Zysk netto / przychody operacyjne Rentowność przychodów. Wysoki wynik banku oznacza, że bank jest efektywny w wykorzystaniu aktywów do zysku
C/I start learning		Koszty działalnośći + amortyzacja / wynik działalności banku. Wyższy wynik oznacza więcej kosztów niż korzyści
Obciążenie wyniku rezerwami start learning		Zjawisko pogarszania salda rezerw. a tym samym wzrost obciążenia wyniku saldem rezerw.
Współczynnik wypłacalności start learning		Aktywa płynne / zobowiązania krótkoterminowe. Większy od 1 bank ma aktywa do spłacenia zobowiązań
Marża odsetkowa start learning		Wynik odetkowy / aktywa średnie. Jeżeli marża dodatnia to bank więcej zarabia
Marża prowizyjna start learning		prowizja/ aktywa średnie. Efektywność przychodu do kosztów
Marża handlowa start learning		wynik sprzedaży / aktywa średnie. Efektywność banku w zarządzaniu przychodami a kosztami
P/E start learning		cena akcji/ zysk netto na akcje. Im więcej tym inwestorzy są skłonni zapłacić za każdą złotówkę zysku.
Płynność statyczna start learning		aktywa płynne / zobowiązania wymagane. Do 1 mc 1 stopien do 3 mc II sopień.
Płynność MFW start learning		gotówka + należności od banków / zobowiązania.
Złota reguła bilansowa start learning		majątek trwały / kapitał własny. Pokrycie majątku trwałego kapitałem własnym w całości
Srebrna reguła bilansowa start learning		majatek trwały/ kapitał własny + rezerwy + zobowiązania.
Wskaźnik kreatywności start learning		kredyty / depozyty. kredyt musi mieć pokryce w depozytach
ogólny poziom zadłużenia start learning		zobowiązania /aktywa ogółem (zasada 10/90)
wskaxniki dzwigni start learning		Kapitał własny/ aktywa ogółem. udział kapitału własnego w pokryciu finansowym aktywów.

Moja lekcja

You must sign in to write a comment

More